【資産公開】2022年５月　1,225万円投資結果（評価損益17.01%）

５０・６０才台の方や退職前後の方など、現在現金を主とした資産を今後どのように運用した方が良いか悩んでいませんか。
まさか、安心だからと言って利子がほどんど０に近い銀行などの預貯金に預けていませんよね。！！

最近の円安、石油や穀物類の高騰などによる影響で物価高による日本円の価値が下落等、保有資産が目減りして不安ではないでしょうか。

この記事では、老後生活資金をある程度確保した上で、退職まで地道に貯蓄した余裕資産を減らすことなく高配当投資を中心としてインデックス投資も組み合わせた二刀流で再現性のある資産運用結果を公開しています。

昨年2021年6月から投資を始めて約1年たちました。投資金額は１，２２５万円。
投資先として、メインは高配当ＥＴＦのＶＹＭ、配当王・配当貴族中心の高配当個別株及びS&P500指数連動の投資信託とＶＯＯです。
株価下落している中、投資額に対するリターンは１５．８８％、円安効果もありまずまずの成績です。

米国株相場

上記の米国の主要株価指数をみてもわかるように、ＧＡＦＡＭなどの成長分野の会社から構成されているＮＡＳＤＡＱはやはりインフレ懸念からの金利上昇の影響を受けて今月の騰落率は▲３．６％と大幅に下落しています。

その中で、ＶＹＭは金融セクタを主力セクタとし、不況下でも顕著な業績を上げるヘルスケアや生活必需品セクタ上位３セクタで約４５％を構成しており、のきなみ株価下落しているなかで、騰落率はなんと３．２％％のプラスを達成している。

５月期の米国市場　主要指数の騰落率

株価指数	騰落率
ＶＹＭ	3.20%
ＮＹダウ	-0.20%
Ｓ＆Ｐ５００	-0.60%
ＮＡＳＤＡＱ	-3.60%

２０２２年１月～５月までにおける主要株価指数の騰落率

株価指数	騰落率
ＶＹＭ	-1.20%
ＮＹダウ	-9.80%
Ｓ＆Ｐ５００	-13.90%
ＮＡＳＤＡＱ	-23.70%

今年になってからの米国の主要株価指数の推移をみても、昨年まで非常に好調であってＧＡＦＡＭを中心とした銘柄・セクタはＳ＆Ｐ５００で▲１３．３９％、ＮＡＳＤＡＱに至っては▲２３．７０％となっている。
その状況下で、ＶＹＭは▲１．２％にとどまっており、大幅な株価下落を回避できていることがわかる。

約１年間通して、株式投資をしてきましたが、このような株価下落局面になった時に感じたこと。

運用成績

	投資額	評価額	評価損益	評価損益率
2022年4月末	12,141,584	14,046,166	1,904,582	15.69%
2022年5月末	12,251,088	14,196,959	1,945,871	15.88%
差額	109,504	150,793	41,289	0.20%
配当金（当月）		9,164	9,164
配当金（累積）		137,743	137,743
評価損益合計	12,251,088	14,334,702	2,083,614	17.01%

今月の投資実績は、

投資実績内訳

投資区分	投資額	評価額	損益	ﾘﾀｰﾝ（％）
eMAXIS Slim(S&P500）	1,100,000	1,138,487	38,487	3.5
（前月比）	50,000	38,696	-11,304
ＶＯＯ	1,943,902	2,101,361	157,459	8.1
（前月比）	0	-52,853	-52,853
ＶＹＭ	6,194,166	7,249,666	1,055,500	17.04
（前月比）	56,038	141,365	85,327
高配当個別株	3,013,020	3,707,445	694,425	23.05
（前月比）	3,466	23,585	20,119
合計	12,251,088	14,196,959	1,945,871	15.88
（前月比）	109,504	150,793	41,289

・今月は、ＧＡＦＡＭ等のＩＴ系ハイテク株は、インフレ懸念による金利政策に株価低迷

・配当王：配当貴族中心の高配当個別株の評価損益は２３．０５％で高評価

高配当個別株実績

銘柄	投資額	評価金額	損益額
ＫＯ	215,820	286,014	70,194
ＪＮＪ	320,713	392,417	71,704
ＶＺ	215,948	230,981	15,033
ＸＯＭ	263,417	506,867	243,450
ＭＭＭ	543,463	539,369	-4,094
ＩＢＭ	360,090	410,454	50,364
ＫＤ		6,346	6,346
ABBV	287,462	435,950	148,488
PG	189,180	228,487	39,307
MSFT	419,080	419,778	698
MO	197,847	250,782	52,935
合計	3,013,020	3,707,445	694,425

配当金実績

銘柄	税引き後($)	税引き後（円）
ＶＺ	16.08	2,090
ＡＢＢＶ	23.28	3,026
ＰＧ	7.88	1,024
ＭＯ	23.25	3,023
合計	70.49	9,164

ポートフォリオ

インフレ懸念やエネルギ高騰などによるインフレ懸念の鎮静化が遅れている中、景気に左右されない、むしろ不景気でも安定した株価と配当金を継続実施する投資はシニア向けに参考。

まとめ

今後の投資方針としては、
株価変動の時期ではあるが、従来変更なく「定期積立」と「株価下落時のスポット買い」である。