投資を始めて、はやくも半年が経過しました。初期投資として約１，０００万円を分割投資し、資産形成基礎を作り、今後は、「長期・分散・積立」の王道の投資を実践。
１２月は投資信託と高配当ＥＴＦに定期積立投資を実施。評価額約１，２００万、評価損益約８５万の利益を確保。
今月の相場
１２月の米国株式相場です。米商務省が２３日発表した１１月の米国個人消費支出は前月比０．６％増と堅調な伸びとなり米国経済が順調に推移していることが示された。
したがって、下図に示す通り、米国株価も１２月は順調に上昇傾向を示していることがわかる。
運用実績
１２月の運用成績としては、約１０万の定期積立投資のみを実施。
株価上昇の恩恵を受けて、評価損益は前月比約８６万円増加で投資をはじめて以来初めての黒字化となった。
概要
投資の内訳としては、
・投資信託：ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ Ｓ＆Ｐ５００に５万円定期積立
・高配当ＥＴＦ：ＶＹＭに約５万円の定期積立
１２月の株価として、Ｓ＆Ｐ５００及びＶＹＭが前月比約５~６％上昇したことから、
・米国ＥＴＦのＶＯＯが前月比６．１７％上昇し評価額が約１２万円増
・高配当ＥＴＦのＶＹＭが前月比７．３８％上昇し評価額が約５０万円増
・高配当個別株は前月比１０．４２％上昇し評価額が約２８万増加
詳細
高配当個別株の詳細を分析すると、
・ＪＮＪ、ＡＢＢＶ、ＰＧなどのコロナがひと段落したことで個人消費が活性化したことにより
ヘルスケアや生活必需品などの企業株価が上昇
・ＭＳＦＴをはじめとしたＧＡＦＡＭ企業の株価も上昇
高配当個別株もセクタ分散効果がでており、ディフェンシブ銘柄のヘルスケアや生活必需品関係等守りに強いセクタ比率が高いので、安心して運用できる。
運用実績推移
投資効果としては、初期投資での一括投資が一番効果が高いが初心者では非常にリスクが高い。半面、少額の分散投資では効率が悪いため、８月、９月、１１月の３回に分割して投資を実施。
株の初心者の方は、一括投資ではなく半年ぐらいかけて、株価変動リスクに慣れながら、分割投資がお勧めである。
配当金
今月の実績
今月の配当金は、約５万円となった。
特に主力の高配当ＥＴＦのＶＹＭはさすがに１０年連続で増配していることもあり、非常にありがたい。
３，６，９，１２月は、大体５万円程度の配当金が得られることになる。
配当金がある程度もらえるのであれば、来年ぐらいから確定申告で二重課税分取り戻すこととしたい。
配当金推移
配当金推移として、前半は投資を始めて間もないことから配当金が少なかったが、１２月からは投資効果が期待できる。
しかしながら、個別株の配当時期を見ると、３，６，９，１２月に集中しており、毎月安定的は配当にはなっていないが、四半期ごとに約５万円の配当金がでるのはうれしいし、メンタル面でもプラスの効果がある。
ポートフォリオ
ポートフォリオとしては、インカムゲインのＶＹＭと高配当個別株で約７５％、資産形成のキャピタルゲインのｅＭＡＸＩＳ ＳｌｉｍＳ＆Ｐ５００の投資信託とＶＯＯで２５％の構成となっている。
ＦＩＲＥ狙いであれば、インカムゲインとキャピタルゲイン比率は逆転するが、シニア層であればキャピタルゲイン狙いよりも、安定した配当金が得られるインカムゲイン比率を高めるのがお勧めである。
現在、ｅＭＡＸＩＳ ＳｌｉｍＳ＆Ｐ５００とＶＹＭへの定期積立投資なので、全体のバランスとしては安定重視の堅い比率である。
まとめ
投資を始めてようやく評価損益がプラスに転じたので、非常に安心している。
また、最近は、毎日の株価を気にすることがなくなり、月末に定額積立時に株価を確認するぐらいなので最近はメンタル面が安定している。
初期投資がひと段落したため、今後の投資方針は、
・ｅＭＡＸＩＳ ＳｌｉｍＳ＆Ｐ５００の投資信託
・ＶＹＭの高配当ＥＴＦ
に５万円の定期積立投資を継続して実施していく。
株価暴落時には、保有現金で上記投資信託とＶＴＭを買い増ししていく。
また、１月からは積立ＮＩＳＡを始めることとしたい。
