つみたてＮＩＳＡの投資信託運用で楽々資産形成

2022年１月からようやく、つみたてＮＩＳＡで投資信託「eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）」開始。

３か月運用した結果分かったことは、利回りの良い天引き貯金と同じ感覚です。

つみたてＮＩＳＡは積立開始から20年間の運用利益には税金がかかりません。
投資信託で運用すれば、自動再投資なら複利の効果が確実に得られます。

つみたてＮＩＳＡとは

【つみたてＮＩＳＡ特徴】
　・積立額　　：毎年40万円を上限
　・非課税期間：20年間
　・投資可能期間：2018年～2042年
　・ＮＩＳＡ口座は１人１口座に限り開設
　・ＮＩＳＡ口座は、積立ＮＩＳＡと一般ＮＩＳＡどちらか年単位で選択可能

引用：金融庁　「つみたてＮＩＳＡの概要」　参照

投資信託の効果

投資信託の長期間・積立投資をした結果をシミュレーションしました。
入社後に毎月５万円を天引き貯金して、約20年後の積立投資結果は2,055万円です。
積立期間30年なら約4,160万円で退職金以上ですね。

【前提条件】
・積立金額　　　：毎月５万円
・積立期間　　　：２０年
・想定運用利回り：５％
・手数料、税金等は考慮していません
・年一回の複利計算
参考：金融庁の「資産運用シミュレーション」ツール

お勧め投資信託

つみたてＮＩＳＡでの銘柄選定ポイントは！

• 分散投資（全世界、全米等）
• インデックスファンド
• コスト（信託報酬）が安い
• 純資産規模が大きく拡大している
• 分配金は再投資型

お勧め銘柄　ＢＥＳＴ３

楽天証券での買付件数ランキングより（2022年4月現在）

★楽天・全米株式インデックス・ファンド
　・総資産：5,558億円
　・信託報酬：0.162%
　・投資先：全米　CRSP USトータル・マーケット・インデックス

★ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）
　・総資産：4,976億円
　・信託報酬：0.1144%
　・投資先：先進国、新興国　MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス

まとめ

つみたてＮＩＳＡは、特別なものではなく「給与天引きの貯金」と考えて、1,000円の少額からでも投資できて節税効果もあるので初心者にお勧めです。

50・60代から始める場合、投資期間が少ないと不安になるかもしれませんが、「率の良い積立貯金」と考えて、非課税期間20年待たなくても、節税効果があるので必要な時に使ってもお得です。

私の運用実績は「こちら」を参照願います。